Información Regulatoria
SELVA opera bajo inscripción según el Artículo 15, cumpliendo con las regulaciones en materia de prevención de legitimación de capitales, financiamiento al terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva en Costa Rica. Implementamos un modelo de 'Cumplimiento Regulatorio Integral' que equilibra la privacidad del usuario con las obligaciones regulatorias. Ver advertencia regulatoria completa.
Inscripción Artículo 15
SELVA (Soluciones Electronicas Locales de Valor SRL) se encuentra inscrita ante la SUGEF según el Artículo 15 de la Ley N° 7786. Esta inscripción nos permite operar, pero la supervisión de SUGEF es sólo en materia de prevención de legitimación de capitales, financiamiento al terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
La SUGEF no supervisa los negocios que ofrecemos, ni nuestra seguridad, estabilidad o solvencia. Para más detalles, consulte nuestra advertencia regulatoria.
Nuestro Compromiso Regulatorio
Mantenemos total transparencia en nuestras operaciones, proporcionando información clara y precisa sobre nuestros servicios, tarifas y políticas. Cumplimos con todos los requisitos de divulgación establecidos por las autoridades reguladoras.
Implementamos rigurosas medidas de seguridad para proteger los datos y fondos de nuestros clientes. Nuestros procesos están diseñados para prevenir fraudes y garantizar la confidencialidad de la información.
Aplicamos estrictos procedimientos de Conocimiento del Cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML) para prevenir actividades ilícitas. Verificamos la identidad de todos nuestros clientes y monitoreamos las transacciones para detectar patrones sospechosos.
Cumplimos puntualmente con todos los requisitos de presentación de informes a las autoridades reguladoras. Mantenemos registros detallados de nuestras operaciones y los ponemos a disposición de los organismos supervisores cuando es necesario.
Preguntas Frecuentes Regulatorias
¿Qué significa estar inscrito bajo el Artículo 15?
El Artículo 15 es una disposición de la Ley N° 7786 en Costa Rica que requiere que entidades como Selva se inscriban ante la SUGEF para la supervisión en materia de prevención de legitimación de capitales, financiamiento al terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. Esta inscripción nos permite operar cumpliendo con estrictos requisitos en estas áreas. Nuestro enfoque de 'Cumplimiento Regulatorio Integral' nos permite proteger la privacidad de nuestros usuarios mientras cumplimos con todas las obligaciones legales. Lea la advertencia completa aquí.
¿Cómo protege SELVA los fondos de sus clientes?
SELVA utiliza cuentas CAR (Cuentas de Administración de Recursos), lo que significa que las cuentas se mantienen a su nombre en el banco central, con respaldo del 100%. No rehipotecamos ni originamos préstamos con sus depósitos. Además, implementamos múltiples capas de seguridad que incluyen la segregación de fondos, auditorías regulares, sistemas de seguridad avanzados y seguros específicos. Cumplimos con todos los requisitos regulatorios de capital y reservas.
¿Qué medidas de KYC aplica SELVA?
Nuestro proceso de Conocimiento del Cliente (KYC) utiliza tanto procesos automatizados como manuales para permitir procedimientos KYC más rápidos y eficientes, manteniendo a humanos en el proceso para verificar la precisión y el cumplimiento con todos los requisitos regulatorios. Esto incluye la verificación de identidad mediante documentos oficiales, comprobación de dirección, evaluación de riesgo del cliente y monitoreo continuo de las relaciones comerciales. Estos procedimientos nos permiten prevenir el fraude y cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero.
¿Qué es el modelo de 'Cumplimiento Regulatorio Integral'?
Nuestro modelo de 'Cumplimiento Regulatorio Integral' es un enfoque que asegura el pleno cumplimiento de las regulaciones financieras mientras maximizamos la privacidad y seguridad de nuestros usuarios. Esto significa que recopilamos y almacenamos la información necesaria para cumplir con la ley, utilizamos verificación de datos eficiente, y protegemos activamente la privacidad de nuestros clientes sin comprometer la seguridad o el cumplimiento regulatorio.
¿Necesita más información regulatoria?
Nuestro equipo de cumplimiento está disponible para responder cualquier pregunta sobre nuestra inscripción, políticas y procedimientos regulatorios.
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